如何识别可疑交易?

设立一个能有效地识别可疑金融活动的系统，可防止你和你的机构、企业或行业卷入恐怖分子的融资活动及清洗黑钱的罪行。‘SAFE’方法可帮助你履行法律的规定及培训员工，请考虑采用。

联合财富情报组在审查以往接获可疑交易的报告中，发现许多举报的机构都没有采取如上述建议的措施，而仅在识别到一项可疑活动的指标后便即时举报；换言之，他们只采取该套方法的步骤(1)，而忽略其余(2)、(3)和(4)等步骤，导致可疑交易报告的素质未如理想。

有系统地识别可疑交易的四个步骤将会逐一在下文详细讨论。

何时须就可疑交易作出举报？

法例规定，任何人如知道或怀疑任何财产属贩毒或罪行的得益，或属恐怖分子所拥有；或曾在与贩毒、罪行或恐怖主义行为有关的情况下使用；或拟在与贩毒、罪行或恐怖主义行为有关的情况下使用，他╱她必须尽快将其所知悉或感到怀疑的交易内容，向获授权人员（即联合财富情报组人员）报告。

可疑交易报告提交方式

随着STREAMS 2正式推出，受规管机构将不可再透过电邮、传真或邮寄方式 提交可疑交易报告（可疑交易报告）。所有可疑交易报告必须以电子方式透过 STREAMS 2 提交。

在STREAMS 2下，受规管机构可选择以下三种提交方式：

  1. 透过 XML 方式提交可疑交易报告（须使用香港邮政电子证书）；
  2. 于STREAMS 2上载已按指定PDF格式填妥的可疑交易报告（须使用香港邮政电子证书）；以及
  3. 直接于STREAMS 2内填写可疑交易报告网上表格。

就非受规管机构而言，可填妥可疑交易报告标准表格，并透过电邮提交至 jfiu@police.gov.hk。

如有查询，请致电 （852）2866 3366，或透过电邮 jfiu@police.gov.hk 与联合财富情报组联络。

举报内容？

可疑交易报告的内容应包括以下资料：

  • 涉及可疑交易的人士的个人资料（姓名、身分证或护照号码、出生日期、地址、电话及银行帐户号码等）或公司的资料；

  • 可疑的金融活动详情；

  • 有关交易可疑的原因 – 当中出现了哪些可疑交易指标？

  • 客户被问及有关交易的详情时所作的解释（如有的话）。

为确保可疑交易报告内的资料完备，可疑交易的举报者可填写一个标准设计的表格。请按这里下载表格副本。

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