如何识别可疑交易？
设立一个能有效地识别可疑金融活动的系统，可防止你和你的机构、企业或行业卷入恐怖分子的融资活动及清洗黑钱的罪行。‘SAFE’方法可帮助你履行法律的规定及培训员工，请考虑采用。
联合财富情报组在审查以往接获可疑交易的报告中，发现许多举报的机构都没有采取如上述建议的措施，而仅在识别到一项可疑活动的指标后便即时举报；换言之，他们只采取该套方法的步骤(a)，而忽略其余(b)、(c)和(d)等步骤，导致可疑交易报告的素质未如理想。
有系统地识别可疑交易的四个步骤将会逐一在下文详细讨论。
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客户的交易是否可疑?
有系统地识别可疑交易的最后一个步骤是，银行就应否举报可疑交易而须作出决定。鉴于一宗交易是否可疑实在难以作出实质界定，因此我们不可能就在何种情况下应提交报告给予明确的指引。然而，决策者若已掌握并考虑过一切有关情况，也就是说，他们已采取并经考虑前文所述识别可疑交易系统的首三个步骤，其最终决定应是最佳不过的。因此，职员若考虑过所有的情况后，发现交易真正可疑，便应向当局举报。 职员很少会碰到客户所从事的交易看来既有可疑，同时也有理由怀疑它与某宗或某类罪行的活动有关的情况。因此，本组就此敦请各机构、企业或行业，倘若不清楚有关金融活动与何类罪行有关，而交易中却出现一项或多项可疑活动的指标、客户未能或不愿就其交易作出合情合理的解释，以及客户所从事的交易与预期客户所应进行的并不符合等情况时，均应向当局作出可疑交易的举报。 |
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