如何識別可疑交易？
設立一個能有效地識別可疑金融活動的系統，可防止你和你的機構、企業或行業捲入恐怖分子的融資活動及清洗黑錢的罪行。『SAFE』方法可幫助你履行法律的規定及培訓員工，請考慮採用。
聯合財富情報組在審查以往接獲可疑交易的報告中，發現許多舉報的機構都沒有採取如上述建議的措施，而僅在識別到一項可疑活動的指標後便即時舉報；換言之，他們只採取該套方法的步驟(a)，而忽略其餘(b)、(c)和(d)等步驟，導致可疑交易報告的素質未如理想。
有系統地識別可疑交易的四個步驟將會逐一在下文詳細討論。
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客戶的交易是否可疑?
有系統地識別可疑交易的最後一個步驟是，銀行就應否舉報可疑交易而須作出決定。鑑於一宗交易是否可疑實在難以作出實質界定，因此我們不可能就在何種情況下應提交報告給予明確的指引。然而，決策者若已掌握並考慮過一切有關情況，也就是說，他們已採取並經考慮前文所述識別可疑交易系統的首三個步驟，其最終決定應是最佳不過的。因此，職員若考慮過所有的情況後，發現交易真正可疑，便應向當局舉報。 職員很少會碰到客戶所從事的交易看來既有可疑，同時也有理由懷疑它與某宗或某類罪行的活動有關的情況。因此，本組就此敦請各機構、企業或行業，倘若不清楚有關金融活動與何類罪行有關，而交易中卻出現一項或多項可疑活動的指標、客戶未能或不願就其交易作出合情合理的解釋，以及客戶所從事的交易與預期客戶所應進行的並不符合等情況時，均應向當局作出可疑交易的舉報。 |
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